Financieringen (Treasuryparagraaf)

Leningenoverzicht

De verstrekte leningen die hieronder zijn gepresenteerd maken deel uit van het saldo van financiële vaste activa op de balans. In de tabel zijn alleen de leningen opgenomen waarover een mogelijk renterisico wordt gelopen.

bedragen x € 1.000.000

Leningen Uitgeleend Geld (UG)

Programma-rekening
2017

Programma-begroting
2018

Programma-rekening
2018

Woningcorporaties met garantie WSW

14

12

12

Woningcorporaties zonder garantie WSW

42

42

41

Overige toegestane instellingen volgens Treasurystatuut

11

11

11

Ambtenarenhypotheken met hypothecaire zekerheid

2

2

2

Totaal verstrekte geldleningen (stand per 31 december)

69

67

66

Waarvan:   

-   reguliere aflossingen

5

3

4

-   vervroegde aflossingen

0

0

0

-   bedrag waarover rente wordt herzien

0

0

3

Uit bovenstaande tabel blijkt een krimp van onze leningsportefeuille. Een afname van uitgezette leningen bij woningcorporaties is geheel in lijn van ons beleid. Er heeft een renteherziening plaatsgevonden op een lening welke een 1-op-1 verhouding heeft met een lening die Ede heeft opgenomen, zie tabel hieronder.

In 2018 zijn alle verplichtingen aan de gemeente Ede voldaan en tevens wordt iedere uitgezette lening gemonitord op het risico van oninbaarheid.

De woningcorporaties Woonstede en Plicht Getrouw hebben op basis van een lopende overeenkomst de mogelijkheid om maximaal een bedrag van € 40 miljoen te lenen bij de gemeente Ede. De verwachting is dat de corporaties geen gebruik maken van de hierboven genoemde financiering, omdat zij elders nog steeds financiering kunnen aantrekken tegen gunstiger voorwaarden (WSW-garantie).

bedragen x € 1.000.000

Leningen Opgenomen Geld ( OG)

Programma- rekening
2017

Programma-begroting
2018

Programma-rekenig
2018

Stand per 1 januari

238

225

225

Nieuwe leningen

0

4

0

Reguliere aflossingen

-11

-10

-10

Vervroegde (extra) aflossingen

0

0

0

Stand per 31 december

227

219

215

Bedrag waarover rente wordt herzien

0

3

3